Миллиардеры не относятся к деньгам так, как большинство людей. В то время как обычные финансовые советы сводятся к банковским вкладам, сверхбогатые в основном избегают их – не потому, что у них нет средств, а из-за того, как они их максимально увеличивают. Банковские вклады предлагают низкую доходность, часто отрицательную с учетом налогов и инфляции, что делает их неэффективным инструментом для тех, кто обладает значительным капиталом.
Но куда они вместо этого вкладывают свои деньги? Ответ не секретен: это просто другой набор приоритетов и возможностей.
Основная стратегия: владение, а не просто инвестиции
Для большинства миллиардеров богатство строится не на подборе акций, а на владении компаниями, которые доминируют на рынках. Список миллиардеров Forbes это подтверждает: 10 самых богатых людей в мире – включая Илона Маска (Tesla, SpaceX), Джеффа Безоса (Amazon) и Марка Цукерберга (Meta Platforms) – все основали или фундаментально сформировали свое состояние благодаря владению бизнесом.
Это не случайно. Создание ведущей в мире компании – самый надежный путь к экстремальному богатству. В то время как рост фондового рынка может сделать миллионеров, достижение статуса миллиардера почти всегда требует прямого контроля над значительным предприятием.
Недвижимость: ощутимая ценность и налоговые преимущества
Миллиардеры также активно инвестируют в недвижимость. В отличие от волатильных активов, недвижимость обеспечивает видимый, ощутимый запас ценности даже во время экономических спадов. Сверхбогатые сосредоточены на объектах премиум-класса – тех, которые всегда пользуются спросом, независимо от рыночных условий.
Помимо простого увеличения стоимости, недвижимость предлагает значительные налоговые преимущества и потенциал для получения прибыли с использованием кредитного плеча (контроль над активом с меньшими первоначальными инвестициями). Доход от аренды обеспечивает стабильный денежный поток, а стратегическая разработка или приобретение может принести существенную прибыль.
Частный капитал: эксклюзивная сфера
Частный капитал – владение долями в компаниях, не котирующихся на бирже – является фаворитом среди сверхбогатых. Долгое время этот рынок был недоступен обычным инвесторам, но это меняется. Согласно TIGER21, сети инвесторов с высоким уровнем дохода, частный капитал был самым популярным классом активов для ее членов в 2024 году, на который приходится 28% их портфелей.
Привлекательность очевидна: более высокий потенциал доходности, меньшая публичная проверка и часто больший контроль над результатами инвестиций.
Фондовый рынок: инструмент для существующего богатства
Даже миллиардеры участвуют в фондовом рынке, но не в качестве основной стратегии накопления богатства. Вместо этого они используют его для получения прибыли от своих существующих состояний. Данные Федеральной резервной системы показывают, что 10% самых богатых американцев владеют ошеломляющими 93% от общей стоимости фондового рынка США, что демонстрирует их доминирование в этом пространстве.
Главный вывод прост: миллиардеры не просто инвестируют деньги, они владеют тем, что генерирует богатство независимо от традиционных финансовых инструментов. Банковские вклады предназначены для сохранения, а владение – для экспоненциального роста.
