Мільярдери дивляться на гроші не так, як більшість людей. У той час як звичайні фінансові поради зводяться до банківських депозитів, надбагаті переважно уникають їх — не тому, що у них немає коштів, а через те, як вони максимізують їх. Банківські депозити пропонують низьку прибутковість, часто негативну, якщо взяти до уваги податки та інфляцію, що робить їх неефективним інструментом для тих, хто має значний капітал.
Але куди вони інвестують гроші? Відповідь ні для кого не секрет: це просто інший набір пріоритетів і можливостей.
Основна стратегія: право власності, а не просто інвестиції
Для більшості мільярдерів багатство будується не завдяки збору акцій, а завдяки володінню компаніями, які домінують на ринках. Список мільярдерів Forbes підтверджує це: 10 найбагатших людей у світі, включно з Ілоном Маском (Tesla, SpaceX), Джеффом Безосом (Amazon) і Марком Цукербергом (Meta Platforms), усі заснували або фундаментально сформували свій капітал через володіння бізнесом.
Це не випадково. Створення провідної світової компанії є найвірнішим шляхом до надзвичайного багатства. Хоча зростання фондового ринку може зробити мільйонерів, досягнення статусу мільярдера майже завжди вимагає прямого контролю над значним підприємством.
Нерухомість: матеріальна вартість і податкові переваги
Також мільярдери активно інвестують у нерухомість. На відміну від нестабільних активів, нерухомість забезпечує видимий, відчутний буфер вартості навіть під час економічного спаду. Супербагаті орієнтуються на нерухомість преміум-класу – ту, яка завжди користується попитом, незалежно від кон’юнктури ринку.
Крім простого підвищення вартості, нерухомість пропонує значні податкові переваги та потенціал для прибутку за допомогою левериджу (контроль над активом із меншими початковими інвестиціями). Дохід від оренди забезпечує стабільний грошовий потік, а стратегічні розробки або придбання можуть принести значні прибутки.
Приватний капітал: виняткова сфера
Прямий капітал – володіння пакетами акцій не публічних компаній – є фаворитом серед супербагатих. Довгий час цей ринок був недоступний для звичайних інвесторів, але це змінюється. За даними TIGER21, мережі великих інвесторів, у 2024 році прямий капітал був найпопулярнішим класом активів для її членів, на нього припадало 28% їхніх портфелів.
Привабливість очевидна: вищий потенціал прибутку, менший громадський контроль і часто більший контроль над результатами інвестицій.
Фондовий ринок: інструмент для наявного багатства
Навіть мільярдери беруть участь у фондовому ринку, але не в якості основної стратегії накопичення багатства. Натомість вони використовують це, щоб отримати прибуток від своїх існуючих статків. Дані Федеральної резервної системи показують, що 10% найбагатших американців володіють приголомшливими 93% загальної вартості фондового ринку США, демонструючи їх домінування на цьому просторі.
Основний висновок простий: мільярдери не просто інвестують гроші, вони володіють речами, які створюють багатство незалежно від традиційних фінансових інструментів. Банківські депозити призначені для збереження, а власність – для експоненційного зростання.
