Jeff Bezos ha pubblicato un video nel 2023. Mostrava il primo ufficio di Amazon. Un garage a Seattle, 1994. La didascalia era nostalgica. Ha annunciato un trasferimento in Florida. Ha detto che voleva stare vicino ai suoi genitori a Miami.
Quella storia aveva un cuore.
La fattura fiscale no.
Forbes riportò la verità poco dopo. Bezos ha risparmiato quasi 1 miliardo di dollari in un solo anno. Lo ha fatto lasciando lo stato di Washington per la Florida. Uno ha lasciato un’impronta pesante sulla sua ricchezza. L’altro lo lasciò stare.
Questa non è solo una storia miliardaria. È un progetto. Se guadagni molto, la posizione geografica conta più di quanto pensi.
Il costo nascosto della vita negli stati ad alta tassazione
Tasse basse sembrano una cosa positiva per tutti. Non lo sono. Non proprio.
La maggior parte degli stati che tagliano le imposte sul reddito aumentano l’imposta sulle vendite. Hanno colpito duramente le flat tax. I lavoratori a basso reddito avvertono questo problema. I ricchi no.
Guarda l’analisi di Kiplinger. Sminuisce la realtà dei paradisi fiscali.
- Le imposte sulle vendite e le tariffe forfettarie gravano più sui poveri che sui ricchi.
- Le tasse sulla proprietà potrebbero essere più alte nelle città, ma gli alti salari assorbono facilmente tali costi.
- I servizi pubblici soffrono. Texas e Florida faticano a finanziare scuole e trasporti. Le famiglie benestanti fanno comunque meno affidamento su questi servizi.
*Il costo della vita varia. L’Alaska ha prezzi alti. Ciò consuma un piccolo budget. Per i ricchi, è solo un altro numero. - I mercati immobiliari diventano competitivi in luoghi come il Nevada. Ma i redditi più alti hanno un potere di indebitamento migliore. Vincono la guerra delle offerte.
Il sistema non è rotto. È semplicemente inclinato.
Perché le tasse sulle plusvalenze determinano dove vivi
Il denaro funziona diversamente per i ricchi. Non guadagnano solo uno stipendio. Possiedono beni.
La legge fiscale federale tratta i redditi da investimenti meglio dei redditi da lavoro. I tassi di plusvalenza sono più bassi. Questo divario è dove si nascondono i risparmi.
Per Bezos, questo divario era enorme.
Ha smesso di vendere azioni Amazon nel gennaio 2.202. Washington allora approvò una nuova legge. Una tassa del 7% sui guadagni a lungo termine superiori a $ 250.000.
Bezos si è mosso. È andato in Florida. La Florida ha zero imposte statali sulle plusvalenze.
Poi ha ricominciato a vendere.
Ha venduto 13,6 miliardi di dollari di azioni in un anno. Più di ogni altro miliardario statunitense che divulga le proprie operazioni.
Ecco i calcoli. Washington voleva il 7% di quei 13,6 miliardi di dollari. Si tratta di quasi un miliardo di dollari. Bezos non ha pagato nulla allo Stato.
Se il tuo reddito proviene da investimenti e non da uno stipendio, il tuo codice postale è la tua più grande leva.
Quale stato è migliore per il tuo portafoglio?
Non sei Jeff Bezos. Non hai 216 miliardi di dollari. Ma il principio vale.
Chiediti da dove provengono i tuoi soldi. Se si tratta principalmente di azioni, obbligazioni o guadagni immobiliari, è necessario evitare gli stati che tassano tali guadagni.
Washington ha provato a tassare i guadagni. Bezos se ne andò. Il risultato? Una perdita di miliardi di dollari.
Considera dove vivi adesso. Controlla il codice fiscale locale. Tassano i dividendi? Tassano i guadagni a lungo termine? Se la risposta è sì, stai lasciando i soldi sul tavolo.
Florida, Texas, Nevada, South Dakota, Wyoming, Alaska e Washington DC non hanno imposte statali sul reddito. Ma attenzione. Alcuni tassano altre cose. Alcuni hanno tasse sulla proprietà elevate. Alcuni hanno tasse sulle vendite elevate.
Il trucco sta nel far corrispondere la tua fonte di reddito ai punti ciechi dello stato.
Dove ti trasferirai?
È una domanda semplice. La risposta non costa quasi nulla. Tranne forse il tuo orgoglio.
