Jeff Bezos plaatste in 2023 een video. Daarin was het eerste kantoor van Amazon te zien. Een garage in Seattle, 1994. Het onderschrift was nostalgisch. Hij kondigde een verhuizing naar Florida aan. Hij zei dat hij dichtbij zijn ouders in Miami wilde zijn.
Dat verhaal had hart.
Het belastingvoorstel deed dat niet.
Forbes maakte kort daarna de waarheid bekend. Bezos bespaarde in één jaar tijd bijna 1 miljard dollar. Hij deed het door de staat Washington te verlaten en naar Florida te gaan. Eén liet een zware voetafdruk achter op zijn rijkdom. De ander liet het met rust.
Dit is niet alleen een miljardairverhaal. Het is een blauwdruk. Als je veel verdient, is de locatie belangrijker dan je denkt.
De verborgen kosten van levensonderhoud in staten met hoge belastingen
Lage belastingen klinken goed voor iedereen. Dat zijn ze niet. Niet echt.
De meeste staten die de inkomstenbelasting verlagen, verhogen de omzetbelasting. Ze hebben harde belastingen getroffen. Lage inkomens voelen dat knelpunt. Rijke mensen doen dat niet.
Kijk naar de Kiplinger-analyse. Het ontkracht de realiteit van lage-belastingparadijzen.
- Omzetbelastingen en vaste vergoedingen belasten de armen meer dan de rijken.
- De onroerendgoedbelasting is misschien hoger in steden, maar hoge salarissen absorberen die kosten gemakkelijk.
- Openbare diensten lijden eronder. Texas en Florida hebben moeite om scholen en transport te financieren. Rijke huishoudens zijn sowieso minder afhankelijk van deze diensten.
*De kosten voor levensonderhoud variëren. Alaska heeft hoge prijzen. Dat vreet aan een klein budget. Voor de rijken is het gewoon een ander getal. - Woningmarkten worden competitief in plaatsen als Nevada. Maar hogere inkomens hebben een betere leenkracht. Zij winnen de biedoorlog.
Het systeem is niet kapot. Het is gewoon gekanteld.
Waarom vermogenswinstbelasting bepaalt waar u woont
Geld werkt anders voor de rijken. Ze verdienen niet alleen een salaris. Zij bezitten bezittingen.
De federale belastingwetgeving behandelt beleggingsinkomsten beter dan looninkomsten. De vermogenswinstpercentages zijn lager. In dat gat schuilen de besparingen.
Voor Bezos was deze kloof enorm.
Hij stopte met de verkoop van Amazon-aandelen in januari 2020. Washington heeft toen een nieuwe wet aangenomen. Een belasting van 7% op langetermijnwinsten boven $ 250.000.
Bezos is verhuisd. Hij ging naar Florida. Florida kent geen vermogenswinstbelasting.
Toen begon hij weer te verkopen.
Hij verkocht in één jaar tijd voor 13,6 miljard dollar aan aandelen. Meer dan welke andere Amerikaanse miljardair dan ook die transacties openbaar maakt.
Hier is de wiskunde. Washington wilde 7% van die 13,6 miljard dollar. Dat is bijna een miljard dollar. Bezos betaalde niets aan de staat.
Als uw inkomen uit beleggingen komt en niet uit salaris, is uw postcode uw grootste hefboom.
Welke staat is beter voor uw portefeuille?
Jij bent Jeff Bezos niet. Je hebt geen 216 miljard dollar. Maar het principe geldt.
Vraag jezelf af waar je geld vandaan komt. Als het vooral om aandelen, obligaties of vastgoedwinsten gaat, moet u staten vermijden die deze winsten belasten.
Washington probeerde winsten te belasten. Bezos liep weg. Het resultaat? Een miljardenafschrijving.
Bedenk waar je nu woont. Controleer de lokale belastingcode. Belasten ze dividenden? Belasten ze langetermijnwinsten? Als het antwoord ja is, laat je geld op tafel liggen.
Florida, Texas, Nevada, South Dakota, Wyoming, Alaska en Washington DC kennen geen inkomstenbelasting. Maar pas op. Sommige belasten andere dingen. Sommigen hebben hoge onroerendgoedbelasting. Sommige hebben hoge omzetbelastingen.
De truc is om je inkomstenbron af te stemmen op de blinde vlekken van de staat.
Waar ga je heen?
Het is een simpele vraag. Het antwoord kost bijna niets. Behalve misschien je trots.
